FED wskazał szokujące przyczyny upadku słynnego banku
System Rezerwy Federalnej (FED) obwinił za upadek Silicon Valley Bank w zeszłym miesiącu słabe zarządzanie, rozwodnione regulacje i niedbały nadzór własnych pracowników i powiedział, że branża potrzebuje bardziej rygorystycznego nadzoru na wielu frontach, aby zapobiec przyszłym upadkom banków.
FED był bardzo krytyczny wobec własnej roli w upadku banku w raporcie opracowanym przez Michaela Barra, głównego regulatora FED, który został opublikowany w piątek. Ponieważ Silicon Valley Bank szybko rósł począwszy od 2018 roku, organy nadzoru bankowego powoli rozpoznawały problemy, które ostatecznie przyczyniły się do upadku banku, w tym rosnącą ilość nieubezpieczonych depozytów i nieodpowiednie zabezpieczenia przed nagłą zmianą stóp procentowych. Gdy problemy te zostały już zidentyfikowane, organy nadzoru wydawały się niechętne do wywierania nacisku na zarząd banku, aby zajął się tymi kwestiami - czytamy w raporcie.
Pasywne podejście wynikało z działań podjętych przez Kongres i FED w 2018 i 2019 roku, które rozjaśniły zasady i regulacje dla banków o aktywach poniżej 250 miliardów dolarów, podsumował raport. Zarówno Silicon Valley Bank, jak i nowojorski Signature Bank, który również upadł w zeszłym miesiącu, miały aktywa poniżej tego poziomu.
Zmiany zwiększyły obciążenie regulatorów, aby uzasadnić potrzebę działań nadzorczych, powiedział raport. "W niektórych przypadkach zmiany doprowadziły również do wolniejszego działania pracowników nadzoru i niechęci do eskalacji problemów".
Oddzielny raport Federal Deposit Insurance Corp. powiedział, że niepowodzenie Signature Bank było prawdopodobnie skutkiem upadku Silicon Valley Bank. FDIC znalazł również swoje własne niedociągnięcia regulacyjne, w szczególności niewystarczającą liczbę pracowników, aby odpowiednio nadzorować Signature Bank, który miał siedzibę w Nowym Jorku. W raporcie stwierdzono również, że agencja przyjęła lekką ręką podejście do regulacji.
